¿Estás listo para descubrir tres ETFs de alto rendimiento que podrían aumentar significativamente el potencial de crecimiento e ingresos de tu cartera?

Cuando buscas un excelente ETF de dividendos para reforzar tu cartera, es común comenzar con una lista conocida de alrededor de una docena de fondos populares. Esta lista a menudo incluye ETFs como VIG, VYM y VOO. Aunque existen otros ETFs de dividendos, la mayoría de los análisis se centran en este grupo principal. Yo mismo he hecho lo mismo en el pasado, pero hoy quiero ampliar el horizonte y presentarte tres ETFs estelares que merecen tu atención.

En la publicación de este blog de esta semana, te mostraré tres de los mejores ETFs en los que puedes invertir sin preocupaciones. Analizaremos cómo se comparan, sus estrategias y cuánto puedes ganar potencialmente con una inversión de $100,000 en cada uno. Uno de estos ETFs incluso tiene el potencial de convertirse en una cartera de $20 millones. Al final de este artículo, también explicaré cómo combinar estos ETFs para minimizar el riesgo mientras logras excelentes dividendos y crecimiento de capital.

Mis Criterios para Elegir ETFs

Antes de profundizar en los ETFs, permíteme detallar mis criterios para seleccionar estos fondos. Cuando elijo ETFs para mi cartera de inversión, sigo algunas reglas esenciales:

• Alineación con los Objetivos Financieros: Los ETFs deben coincidir con nuestros objetivos financieros, ya sea generación de ingresos, crecimiento de capital o una combinación de ambos.

• Inversiones Diversificadas: Los ETFs deben tener una mezcla de diferentes inversiones para evitar poner todos nuestros huevos en una sola canasta.

• Rentabilidad: Prefiero los ETFs que son rentables, para que podamos retener más de nuestro dinero.

• Estabilidad: La estabilidad es crucial, evaluada por el rendimiento pasado de los ETFs.

Con estos criterios en mente, exploremos el primer ETF.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

El Schwab U.S. Dividend Equity ETF, con el símbolo bursátil SCHD, fue lanzado en 2011. Este fondo gestionado de forma pasiva tiene como objetivo proporcionar exposición a acciones de alta calidad y que pagan dividendos en el mercado estadounidense. Con activos que superan los $52 mil millones, SCHD es uno de los ETFs más grandes en su categoría y cuenta con una proporción de gastos increíblemente baja de solo 0.06%, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores conscientes de los costos que buscan ingresos confiables y crecimiento a largo plazo.

SCHD selecciona acciones basándose en criterios estrictos para identificar compañías financieramente sólidas con un historial sólido de pagos de dividendos. Los criterios incluyen:

• Un mínimo de 10 años consecutivos de pagos de dividendos.

• Una capitalización de mercado mínima de $500 millones.

• Un volumen promedio diario de negociación de al menos $2 millones durante los últimos 3 meses.

Una vez que las acciones califican, se clasifican por rendimiento de dividendos, tasa de crecimiento de dividendos a 5 años, salud financiera y retorno sobre el capital. Esto asegura que SCHD mantenga compañías con fuertes finanzas y pagos de dividendos consistentes.

Proyección de Inversión

Desglosamos lo que una inversión de $100,000 en SCHD podría generar. SCHD tiene un rendimiento de dividendos actual de 3.34%, una tasa de crecimiento promedio de dividendos a 10 años de 10.87% y una apreciación promedio del precio de las acciones de 8% durante la última década. Si inviertes $100,000 en SCHD:

• Después de un año, tu inversión podría alcanzar $111,380.

• Después de 10 años, podría triplicarse a $306,484.

• Después de 20 años, podría crecer hasta $1,050,609.

• Después de 30 años, podría dispararse hasta $4,170,308, generando un dividendo anual de $276,825, o alrededor de $23,069 por mes.

En total, este ETF tiene el potencial de agregar $4,070,308 a tu inversión inicial, con $2,251,669 provenientes de la apreciación de capital y $1,818,639 de dividendos reinvertidos. Esto demuestra el poder de la reinversión constante de dividendos.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

El siguiente es el Invesco QQQ Trust, con el símbolo bursátil QQQ. Este ETF ofrece exposición a una cartera diversificada de acciones, principalmente en los sectores de tecnología y crecimiento, replicando el rendimiento del NASDAQ-100. Con una proporción de gastos de aproximadamente 0.2%, es ligeramente más alta que la de SCHD, pero está justificada por su rendimiento histórico.

El NASDAQ-100 incluye las 100 principales empresas del NASDAQ, como Apple, Microsoft, Amazon y Alphabet. QQQ también cubre acciones principales en los sectores de semiconductores, salud y software, proporcionando diversas oportunidades de crecimiento.

Rendimiento Histórico

QQQ tiene un sólido historial con un rendimiento anual promedio de 10% en los últimos 3 años, 22.4% en los últimos 5 años y más del 17% en la última década. Administra $259 mil millones en activos, superando consistentemente al mercado en general, incluido el S&P 500.

Proyecciones Futuras

Para QQQ, una inversión de $100,000 podría:

• Alcanzar $188,250 después de un año.

• Crecer hasta $527,504 después de 10 años.

• Aumentar a $2,731,723 después de 20 años.

• Dispararse a $14,030,517 después de 30 años, con $6,277 en dividendos anuales.

En total, QQQ podría agregar $13,930,517 a tu inversión inicial, con $13,858,290 provenientes del crecimiento de las acciones y $72,227 de dividendos. A pesar de las preocupaciones sobre la sobrevaloración, las perspectivas de crecimiento a largo plazo siguen siendo sólidas.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Nuestro tercer ETF es el Vanguard Information Technology ETF, con el símbolo bursátil VGT. Gestionado por Vanguard, VGT se enfoca exclusivamente en la apreciación de capital a través de inversiones en el sector tecnológico. Excluye empresas como Amazon, Google y Meta, manteniéndose estrictamente en el ámbito de la tecnología de la información.

Rendimiento y Proyecciones

Con una proporción de gastos de 0.1%, VGT sigue siendo rentable mientras se centra en el crecimiento tecnológico. Según Seeking Alpha, VGT tiene una fuerte calificación de compra.

Para VGT, una inversión de $100,000 podría:

• Alcanzar $119,830 después de un año.

• Multiplicarse por seis a $603,732 después de 10 años.

• Incrementarse a $3,578,687 después de 20 años.

• Dispararse a $20,975,390 después de 30 años, con $29,827 en dividendos anuales.

En total, VGT podría agregar $20,875,390 a tu inversión inicial, con $20,632,863 provenientes del crecimiento de las acciones y $242,527 de dividendos.

El Poder de una Cartera Diversificada

Invertir en estos ETFs es una gran oportunidad, pero es esencial diversificar para minimizar riesgos. Al crear una cartera bien diversificada con estos tres ETFs, puedes lograr un equilibrio entre diferentes estilos de inversión.

Rendimiento de la Cartera

Si inviertes una cantidad igual en cada ETF, puedes calcular las métricas promedio de la cartera:

• Rendimiento promedio actual de dividendos: 1.54%

• Fuerte crecimiento de dividendos: 11.72%

• Crecimiento anual promedio: 14.94%

Una inversión de $100,000 en esta cartera diversificada podría:

• Valer $116,480 después de un año.

• Cuadruplicarse a $451,710 en diez años.

• Alcanzar $1,975,972 en 20 años.

• Crecer a un impresionante $8,445,497 en 30 años, pagando un dividendo anual de $43,572, o aproximadamente $3,631 mensuales.

En total, esta cartera podría aumentar significativamente tus inversiones en $8,345,497, con $7,951,990 provenientes del aumento en el valor de la cartera y $393,507 de dividendos.

Conclusión

Explorar más allá de los sospechosos habituales como VIG, VYM y VOO puede descubrir oportunidades de inversión impresionantes. Al considerar SCHD, QQQ y VGT, y comprender sus estrategias y rendimientos potenciales, puedes tomar decisiones informadas para maximizar el crecimiento y el potencial de ingresos de tu cartera de inversión. Diversificar entre estos ETFs no solo equilibra el riesgo, sino que también te posiciona para obtener excelentes dividendos a largo plazo y apreciación de capital.

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Ing. Orlando Narvaez

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